O mně
Pomáhám klientům překlenout propast mezi nejistotou a klidem.
Ve financích se pohybuji více než 5 let. Začínala jsem jako koncipientka a postupně se učila obor přímo z praxe – a to nejenom produkty, ale hlavně práci s klienty a jejich reálné situace.
Měla jsem možnost pečovat o stovky klientů, projít tisíce smluv, a především zažít situace, kdy „šlo do tuhého". Pojistné události, zamítnutá plnění, špatně nastavené smlouvy – a klient k nám přicházel mnohdy již nepojistitelný. Díky tomu dnes přesně vím, kde se nejčastěji chybuje a jak tomu předcházet.
Ve světě, kde má finanční poradenství často špatnou pověst a klienti mají negativní zkušenosti, je pro mě důležité budovat důvěru a udávat věci na pravou míru. Právě proto stojí moje práce na třech hlavních pilířích – srozumitelnosti, důvěře a pořádku. Jednou z mých největších přidaných hodnot je pak penzijní audit, který neovládá či vůbec nezná většina trhu – rozbor toho, jak si reálně stojíte stran nároků od státu a co se s tím ještě dá dělat, dokud je čas.
Jak pracuji
Finance a smlouvy se snažím vysvětlovat lidsky a srozumitelně tak, aby každý klient přesně věděl, za co si platí a co má nastavené. Každý z nás má totiž jiný život, jiné priority a jiné cíle. Neexistuje jedno správné řešení pro všechny, žádná univerzální šablona. Mojí prací je tedy najít řešení, které dává smysl danému člověku, aby mohl žít s větším klidem a jistotou.
Kdy za mnou lidé nejčastěji přijdou
Většina lidí za mnou přijde až ve chvíli, kdy je zle – při pojistné události zjistí, že se smlouva na jejich situaci nevztahuje, limity nestačí, nebo pojišťovna zamítla plnit. Často totiž platí za smlouvy, u kterých přesně netuší, co mají sjednané, a zjistí to, až když se něco stane. Právě proto se snažím, aby k tomu u mých klientů nedocházelo – aby každý věděl, za co platí, a mohl se na to spolehnout přesně ve chvíli, kdy to bude potřeba.
Proč mi na tom záleží
Proč mi na tom tolik záleží?
Proč vám to všechno říkám?
Jsem stejný člověk jako moji klienti. Mám stejné otázky, stejné obavy o budoucnost a stejné potřeby mít věci pod kontrolou. Mým cílem tedy je, aby měl každý klient nejen správně nastavené smlouvy a finance, ale také jim rozuměl, měl je pod kontrolou a věděl, že se má na koho obrátit, když nastane problém.
Z vlastních zkušeností – a nejen těch pracovních – také vím, jaké to je, když věci nefungují, jak mají. Když má rodič děti celý život pojištěné, aby nakonec zjistil, že „na tohle zrovna“ se smlouva nevztahuje ve chvíli, kdy dítě onemocní. Když podnikatel celý život dře a vydělává na budoucnost své rodiny, aby pak o všechny své úspory přišel jen proto, že věřil špatnému rozhodnutí. Také už bohužel vím, jak to reálně vypadá, když někdo z blízkých vážně onemocní a ze dne na den se nejenom jemu, ale také všem kolem zboří celý svět.
Všechny tyto situace mají jedno společné – člověk je často nejenom po psychické a fyzické, ale také po finanční stránce vystaven nové realitě, na kterou není připraven. A proto pomáhám svým klientům tak, aby si nemuseli vyčítat nebo zpětně litovat, že už je pozdě cokoliv řešit.
Takže pokud vám to, co dělám, dává smysl a máte pocit, že bych mohla být ten správný člověk pro vás, ozvěte se mi. Společně zjistíme, co dává smysl právě ve vaší situaci.